Zakázka za 240 000 Kč může vypadat dobře, a přesto na první dodávku materiálu chybí peníze. Než objednáte, položte vedle sebe termíny výdajů a skutečného připsání plateb zákazníka. Potom společně projděte, zda se dá průběh plateb upravit.
Každá etapa potřebuje konkrétní výsledek
Pro jednání si připravte čtyři údaje: co bude hotové nebo dodané, jak se to potvrdí, kolik zákazník zaplatí a kdy mají být peníze na účtu. Označení „po dokončení první části“ je pro plán slabý podklad, pokud každý rozumí první částí něco jiného.
Stejně konkrétně proberte změny rozsahu a odklad začátku. Kdo v takovém případě potvrdí nové termíny? Které objednávky materiálu lze ještě změnit? Co už bude zaplacené? Jde o přípravu k dohodě, nikoli hotové smluvní ustanovení. Podmínky musejí přijmout obě strany.
Vlastní model: stejný konec, jiná potřeba peněz
Firma má 60 000 Kč. Ve třech etapách zaplatí 80 000, 70 000 a 50 000 Kč. Za zakázku má dostat 240 000 Kč. Model nezahrnuje jiné zakázky, režii ani daně; ukazuje pouze uvedené peněžní pohyby, nikoli čistý zisk.
- Celá platba až ve třetí etapě: modelové zůstatky jsou −20 000, −90 000 a 100 000 Kč.
- Dohodnuté platby 72 000, 96 000 a 72 000 Kč připsané vždy před výdajem dané etapy: zůstatky 52 000, 78 000 a 100 000 Kč.
Záporný zůstatek znamená nevyřešenou potřebu peněz. Bez jejího pokrytí nelze předpokládat, že firma další etapy zvládne. Druhá varianta nevytváří vyšší výdělek: mění načasování. Není slibem, že zákazník takové podmínky přijme.
Rozhoduje i pořadí plateb během etapy
Pokud první výdaj 80 000 Kč odejde před zálohou 72 000 Kč, proti počátečním 60 000 Kč dočasně chybí 20 000 Kč. Konec etapy přitom stále vychází na 52 000 Kč. Vedle součtů proto napište konkrétní data a zkusíte-li variantu zpoždění, posuňte opravdu připsání peněz, nejen datum faktury.
Když se na záloze nedomluvíte
Proberte menší dodávky materiálu nebo delší splatnost u dodavatele. Porovnejte změnu ceny, dopravu a případnou ztrátu slevy. Dodavatelský úvěr je také financování. Pokud mezera zůstane, máte pro posouzení konkrétní částku, termín a předpokládaný zdroj splacení; samotná objednávka schválení úvěru nezaručuje.
Celou firmu potom promítněte do třináctitýdenního peněžního plánu. Nabídku slevy za rychlou úhradu posuzujte zvlášť podle výpočtu ceny skonta.
Napište Pavlovi, kdy potřebujete zaplatit materiál a kdy čekáte úhradu. Pro první orientaci stačí účel, přibližné částky a termíny, bez osobních dokladů.
Zdroj a rozsah
Obecný postup práce se zálohami, inkasem a dodavatelskými termíny: British Business Bank – Establishing a cash culture, ověřeno 28.10.2026. Čísla jsou vlastní model, nikoli nabídka nebo zkušenost konkrétního klienta. Text není výkladem českých smluvních pravidel.
Web vzniká ve spolupráci s BTCinvest s.r.o. Jak se tento web živí.
Žádný spam — jen krátké upozornění, když vyjde nový článek. Odhlášení jedním klikem.
Tenhle článek je obecný — vaše situace je konkrétní. Napište pár vět o tom, co řešíte. Odpovím, co má smysl ověřit jako první. O dalším postupu rozhodujete vy. Do první zprávy neposílejte citlivé doklady.
Napsat Pavlovi → odpovídám obvykle do dvou pracovních dnůBanka řekla ne? Napište mi.
Stačí e-mail a jedna věta. Obvykle do dvou pracovních dnů vám napíšu, jaké otázky si vyjasnit a jaké podklady budou potřeba. Není to posouzení úvěru ani příslib financování.
Spěchá to? Napište na WhatsApp nebo zavolejte 724 689 163.